Stylegent
أنا أفكر في التعاقد مع مخطط مالي. ما الذي أحتاج إلى معرفته؟

يمكن أن يكون العمل مع مخطط مالي تجربة مجزية للغاية ، ولكن من المهم فهم كل من مسؤولياتك وحقوقك في هذه العلاقة المهنية. إليك ما يجب أن تتوقعه:

النزاهة

إذا أخذ المخطط المالي التزاماته المهنية على محمل الجد ، فسوف تضع في الاعتبار اهتماماتك الفضلى ، ودائماً ما تخبر الحقيقة ، وتفي بوعودها وتأكد من أنك على علم تام.
عملك عندما تقوم بالتحقق من المراجع الخاصة بمخطط جديد ، اسأل العملاء الآخرين عن شعورهم تجاه هذه المشكلات الرئيسية. إذا بدوا غير متأكدين أو مترددين ، فاتبعوا مراجع أخرى حتى تشعر بالرضا. إذا لم تكن متأكدًا من سلامة مخططك ، فتابع.

نصيحة موضوعية

الاعتماد على مخططك للنظر بعناية موقفك معين باستخدام خبرتها والحكم. يجب أن تقدم لك النصيحة التي تلبي أهدافك على أفضل وجه. هذا لا يعني أنك ستسمع دائمًا ما تريد ، ولكن يجب أن تكون قادرة على اقتراح أهداف أو أولويات بديلة.
عملك استمع إلى مخططك وأخذ نصيحتها. ولكن إذا لم تفهم شيئًا ما ، فاطلب منه ذلك. لا مجرد إيماءة ثم تجاهلها. أو ما هو أسوأ من ذلك ، لا تفعل شيئًا لأنها قالت ذلك. إنها أموالك ، لذا فقد كان من الأفضل لك معرفة ما يجري.


مهارة

ابحث عن مخطط مالي معتمد (CFP) أو تعيين مخطط مالي مسجّل (RFP). لكن لا تتوقف عند هذا الحد. اسأل عن دورات التعليم المستمر الأخرى التي كانت تدرسها لتبقى مستكملة. إذا كان وضعك يتطلب خبرة لا تملكها ، فيجب أن تكون قادرًا على اقتراح مهنيين آخرين يمكنهم مساعدتك.
عملك الآن بعد أن كنت تعمل مع مخطط ، فقد تعهدت بأن تكون على علم بوضعك المالي حتى تتمكن من مناقشة أموالك بطريقة ذكية ومعقولة. كن نشيطًا ولا تعتمد فقط على إرشاداتها.

الكشف الكامل

يجب أن يشرح مخططك المخاطر المرتبطة بتوصياتها المالية وأي تضارب محتمل في المصالح. على سبيل المثال ، هل تحقق مكاسب شخصية أو مالية من شرائك لمنتج معين أو من النتيجة المباشرة لاستراتيجية مقترحة؟ هل الشركة التي تعمل بها مرتبطة بالاستثمارات التي تقدمها؟
عملك سعال كل الحقائق المالية ، بما في ذلك أخطائك. إذا تمنعت ، فلن تعرف الصورة الكاملة وقد ينتهي بك الأمر بنصائح سيئة.

الإجمالية

للحصول على أفضل النتائج من علاقة التخطيط المالي ، يجب عليك إخبار الجميع. يجب أن يبقي مخططك هذه المعلومات في سرية ، وأن يشاركها مع الآخرين فقط لممارسة الأعمال نيابة عنك وبموافقتك فقط.
عملك ثق بها. حفظ الأواني المخفية من المال أو أحلامك سرا من مخططك يجعل وظيفتها أكثر صعوبة.

دقة

بمجرد أن يقرر المخطط قدرتها على مساعدتك ، يجب عليها تقديم توصيات مكتوبة مناسبة لك. يمكنك دائمًا إجراء تغييرات سريعة ، ولكن يجب أن يكون هناك بعض المتابعة الموثقة التي تعرض جميع التغييرات. إن إبقائها فضفاضة يعني فقط أنه لن يكون لديك أي شيء لتراجعه إذا تم القيام بشيء لم تكن تتوقعه. واسأل دائمًا عن بيان واضح للخدمات التي ستقدمها وبأي سعر.
عملك احتفظ بسجلاتك منظمة. احصل على دفتر ملاحظات لتدوين جوهر محادثاتك مع مخططك والتاريخ والإجراء (إن وجد) الواجب اتخاذه.

مرض لايم

مرض لايم